Компанія виграла судовий спір і отримала рішення про стягнення боргу в доларах або євро. Здається, що справа зроблена – та тут починається найскладніше. Проблеми з реальним отриманням коштів у валюті виникають як в українського бізнесу, так і в іноземних кредиторів – хоча й з різних причин.
Механізм стягнення боргу в іноземній валюті
Відповідно до правових позицій Верховного Суду, якщо судовим рішенням передбачено стягнення грошових коштів в іноземній валюті, стягувачу підлягає виплата саме суми в іноземній валюті, яка визначена в резолютивній частині рішення, а не відповідного еквівалента в гривнях.
Важливо: виплата стягувачу коштів у національній валюті України або в будь-якій іншій валюті, відмінній від зазначеної в резолютивній частині судового рішення, не є належним виконанням такого рішення.
Як працює механізм стягнення відповідно до Закону «Про виконавче провадження»:
- якщо у боржника є кошти в потрібній іноземній валюті – вони стягуються на валютний рахунок органу ДВС або приватного виконавця для подальшого перерахування стягувачу.
- якщо кошти виявлені у гривнях або іншій валюті – виконавець надає доручення банку на купівлю відповідної іноземної валюти та її перерахування на відповідний валютний рахунок.
Надалі такі кошти в іноземній валюті перераховуються органом ДВС або приватним виконавцем на валютний рахунок стягувача.
До повномасштабної війни в Україні вищезазначений механізм діяв, хоча й не бездоганно.
Валютні обмеження для іноземних кредиторів
У день початку повномасштабного вторгнення НБУ прийняв постанову №18 «Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану». Нормативно-правовий акт забороняє банкам здійснювати транскордонні перекази валютних цінностей з України, за деякими винятками. Проте винятків для виконання судових рішень постанова не передбачає.
Таким чином, наразі відсутня можливість перерахувати кошти на користь іноземного кредитора за межі України, навіть якщо вони примусово стягнуті виконавцем з боржника. Банк просто відхилить таку транзакцію, посилаючись на Постанову №18.
Практично єдиний випадок, коли стягнення у валюті у такій ситуації реально можливе, – це збіг кількох умов одночасно: іноземний кредитор має рахунок у валюті в українському банку, боржник також має кошти у тій самій валюті, і переказ відбувається виключно всередині банківської системи України – без транскордонного руху коштів.
Такі випадки трапляються вкрай рідко. Більшість іноземних кредиторів не мають рахунків в українських банках, а більшість боржників тримають кошти у гривні.
Проблеми при стягненні валюти українськими кредиторами
Для кредиторів в Україні головна складність полягає у самій процедурі стягнення боргу у валюті. Нерідко орган державної виконавчої служби не має валютного рахунку для зарахування стягнень в іноземній валюті, як і досвіду роботи з ним.
Через це державні виконавці можуть ігнорувати вимоги закону і звертати стягнення на гривневі кошти боржника та класти їх на гривневий рахунок ДВС, навіть якщо стягувач – іноземець. Таким чином, в окремих випадках кредитор отримує кошти у гривнях, а не те, що присудив суд.
Втім, є й позитивні прецеденти. Наполегливість юристів дає результат: виконавець відкриває валютний рахунок, банку надається доручення придбати відповідну суму в іноземній валюті та перерахувати її кредитору. Наявність позитивної практики стягнення валютного боргу доводить, що законодавчий механізм може працювати.
Відповідальність боржника за порушення грошового зобов’язання, визначеного у гривні з валютним еквівалентом
У разі прострочення виконання грошового зобов’язання, визначеного у гривні з прив’язкою до іноземної валюти, кредитор має право вимагати сплати боржником штрафних санкцій, передбачених договором, 3 % річних, проте не має права додатково стягувати інфляційні втрати за статтею 625 ЦК України.
Як зазначає Верховний Суд, втрати від знецінення гривні вже компенсує сам механізм валютного еквівалента: чим більше знецінюється гривня, тим більша сума в національній валюті підлягає поверненню.
Окремо слід врахувати, що у період дії воєнного стану законодавцем передбачено звільнення позичальника від відповідальності, передбаченої ст. 625 ЦК України, та від сплати штрафних санкцій.
Що кредитору можна зробити вже сьогодні?
Важливо діяти, а не чекати. Адже поки ви чекаєте, боржник тим часом може вивести активи або змінити структуру власності. Крім того, щодня спливає строк позовної давності, а у разі наявності рішення суду на вашу користь – спливає строк пред’явлення виконавчого документу до виконання.
Якщо ви зіткнулися з проблемою стягнення валютного боргу – юристи ЮК KOLT мають досвід у таких справах і готові надати професійну правову допомогу. Юридична компанія проводить безкоштовну первинну консультацію та аудит майнових активів боржника (отримати висновок за 48 годин) з метою оцінки реальної перспективи повернення боргу.
Оплата юридичних послуг здійснюється виключно за результат – після фактичного стягнення коштів з боржника.
